Compound

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以太坊上的抵押借贷平台


Compound是为开放金融系统而为开发者构建的开源协议,基于此可以开发一系列新的金融应用程序。Compound项目代币COMP上线,它的分发机制,名为“借贷即挖矿”。Compound建设金融的未来

compound借贷即挖矿火了,锁仓量激增40%,新玩法正在出现

Compound 在合适的时机,以“合适的方式”,成功出了 DeFi 圈子。我想说,市场对创新的买单,超乎你的想想,那这是否会孕育出一种新的“ICO”融资模式呢?

合适的时机, DeFi 今年也是坎坷,经历3月份以前的被盗危机,以及3月12日因为网络拥堵造成的流动性危机,在质疑中快速向前走,短短3个月时间,便恢复了往日的辉煌,即 DeFi 锁仓量超过10亿美元,DeFi 的总体市值超过20亿美元,DeFi 成了炙手可热的产品。

“合适的方式”, 以借贷即挖矿发行 COMP 代币,对于什么即挖矿大家都很熟悉,但为何能一下子燥热起来呢?一点点创新+赚钱效应,就火起来了。

前后 DeFi 的热度,后有借贷即挖矿的赚钱模式,Compound 引各路媒体纷纷报道, 想不热都难。

Compound 的 借贷即挖矿 模式能长久吗?会重返 Fcoin 的悲剧吗? 经过慎慎地思考,觉得大概率不会,但暴利的空间难有,而Compound 的借贷即挖矿模式可以为 DeFi 项目带来流动性,可能后继模仿者正在准备中。

一、Compound [借贷即挖矿]效果,震撼

6月16日,Compound宣布已开始向用户分发治理代币COMP。

DeFi Pulse数据显示,Compound平台上锁定的代币美元总价值已涨至1.398亿美元,24小时涨幅为40.4%。

而Compound 发行的COMP代币总市值超越Maker成为DeFi市值第一。

不过, 个人觉这个COMP 代币市值毫无参考意义, 为何这么说呢?虽然COMP发行量有1000万枚,而今天市场上的COMP 流通量最大不会超过 25000+2880=27880枚。

因为,Compound Team在Uniswap上放上2000ETH / 25000 COMP 交易对,位市场提供了25000枚COMP,而每天挖矿释放的总量为 2880枚。

因此,COMP拉多高都可以,少量资金就可以做到的事,反而拉的越高宣传效果越好,看COMP代币总市值超越Maker成为DeFi市值第一,这多好听,多好的宣传。

这事从两个方面来看:

1、从平台锁仓量来看, 24小时内涨了40.4%,这真真实实为 Compound 带来了好处,带来了用户,带了品牌,又为Compound 带来了流动性。

2、从COMP市值来看, 一点量一点资金拉盘,市值超过Maker,带来铺天盖地的宣传,对于compound项目来说这个值了。

换个角度看,这是创新的力量,也是用户为创新的买单动力,归根结底是赚钱的效应,或者说是赚钱的预期效应。

虽然COMP猛涨,但能吃到肉的又有几个人呢?毕竟一天才释放2880个COMP币。

但 COMP 给大家画了一个很好的大饼,看着“香”,吃着“香”。

用户自然就来了。

二、那 [借贷即挖矿] 会步入 [交易即挖矿] 的后尘吗?

Compound 的借贷即挖矿模式,让大家不自然地想到以Fcoin掀起的交易即挖矿的模式,会不会也将以热闹的开场方式,最后以惨淡的方式收场呢。

我想说, Compound 的借贷即挖矿模式大概率不会。 回到交易即挖矿模式,这不是Fcoin首先提出来的,在Fcoin之前的龙网就已经在进行交易即挖矿模式了。不同的在于,龙网的交易即挖矿不温不火,而Fcoin的交易即挖矿是异常火爆。

那 Fcoin 和龙网的交易即挖矿模式区别在那里呢?在于供应量, Fcoin 每天不限定挖矿的量,而龙网每天的挖矿量是有上限的。

这样的结果是什么呢? Fcoin 疯狂的刷量,各路交易机器人疯狂开动;而龙网的没有疯狂刷量,因为当天刷到一个成本价位就会停止刷了,再刷就不划算了。

可以说 Fcoin 的交易即挖矿模式非常激进,而龙网的交易即挖矿模式相对稳妥, 龙网的交易即挖矿更持久。

回过来看 Compound 的借贷即挖矿,每天供应量就是2880个 COMP,多了也没有。如果疯狂刷量,估计 COMP 的价位很快就会达到一个成本价位。

Compound 的借贷即挖矿怎么刷量呢?如下:

基本版借贷对捣挖矿:

0.准备USDC

1.A账户,抵押USDC,借出DAI,转给B

2.B账户,抵押DAI,借出USDT,转给A

3.A账户,存入USDT

A账户COMP来自:借出DAI + 存入USDT

B账户COMP来自:借出USDT

简单理解, 假如用4万U去刷,通过反复借贷,最后搞出7万U的借贷量来刷 COMP,以目前的产出量和价格,一年收益率大概140%。

其实这个收益率,是否跟BTC挖矿有些类似了。

虽然年化收益率140%,很夸张了,但这只是静态收益的计算,如果计算动态收益,很难有这么高了。

也因此, Compound 的借贷即挖矿模式可以持续的时间比较长。

假设挖3个月时间,那么产出的COMP 共259200枚,就以当前 COMP 96美元的价格计算,COMP 的流动市值2728万美元,相比MKR的5.6亿美元的流动市值,不算大。(这里不是说 COMP 价格不算高)

从借贷的角度看, 借贷的利息高低是大家是否持续来 Compound 借贷的原动力,而 COMP 代币的奖励,更像是小确喜。

三、借贷即挖矿,模仿者会疯狂吗?

Compound 的借贷即挖矿模式,势必会吸引新用户来为 DeFi 提供流动性,也同时会吸走其他 DeFi 项目的流动性。

这样一来, 引起现有的 DeFi 项目相互竞争流动性,二来吸引其他机构组织进来分一杯羹。

后来者, 不排除采用更加激进的借贷即挖矿的方式来吸引用户和资金。 就像 Fcoin 把交易即挖矿玩出了火一样。

要知道还有许多 DeFi 项目没有发币,他们都是有实力进行发币的,可以关注。

最后脑洞一下:

ICO 疯狂之时,在淘宝上购买一份天花乱坠的项目白皮书,开始讲故事发币融资,花巨额上币费,开启花式割韭菜。

那么 DeFi 这个挖矿模式玩到疯狂之时 ,会不会出现在直接淘宝买一套 DeFi 协议代码,讲一个 **即挖矿的故事,在Uniswap上放上一些资金实现代币上所,上币费都省了,然就开始花式割韭菜呢?

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